F1 Международные контракты (коммерческого) займа | International (Commercial) Loan Agreement


Экспортное финансирование


Контракты Контракты на экспортное финансирование
Правовой режим экспортного финансирования


Понятие контракта займа

Наиболее распространенной правовой формой экспортного финансирования является международный договор коммерческого займа (International Loan Agreement). В соответствие с данным договором коммерческое предприятие переводит финансовые средства своему иностранному контрагенту на определенный срок и на определенные цели, обычно для пополнения оборотных средств. Финансирование может осуществляться на безвозмездной или возмездной основе, в виде одного или нескольких траншей. В качестве обеспечения может использоваться залог имущества дебитора или неустойка, либо, при наличии доверительных отношений между контрагентами, финансирование может предоставляться без обеспечения.

Разграничение договоров займа и банковского кредитования

В отличие от банковских договоров, в соответствие с которыми кредитуются независимые от банка юридические лица причем строго на коммерческой (возмездной) основе, на основании контракта коммерческого займа финансирование предоставляется контрагенту, т.е. компании, связанной с займодавцем основным коммерческим соглашением. Причем займ может предоставляться как на возмездной, так и на безвозмездной основе.

Например, принципал может предоставить займ своему иностранному дистрибьютору (см. дистрибьюторские контракты ) или агенту (см. агентские контракты) для проведения маркетинговых мероприятий на местном рынке. Часто займы предоставляются партнерам в рамках различных договоров о совместной деятельности.

Основные типы контрактов займа

Исходя из объема финансовой помощи и степени кооперации в международном бизнесе различаются два вида договора займа:


1. Простой заем

По контракту простого займа финансирование осуществляется путем предоставления одного или нескольких траншей, причем сроки и размеры предоствляемых траншей определены заранее ¬

Публикация № F1.1 Контракт (беспроцентного) займа - (Interest-free) Loan Contract
Простая форма международного договора беспроцентного займа, разработанная в соответствие с положениями Главы 42 ГК РФ. Заем может предоставляться российской компанией иностранному контрагенту или наоборот в виде одного или нескольких траншей для пополнения оборотных средств или для аналогичных целей.

Публикация № F1.2 Соглашение (процентного) займа - Interest Loan Agreement
Типовое соглашение займа в котором предусмотрена возможность выбора процентов за пользование заемными средствами либо безвозмездного предоставления займа. В отличие от контракта F1.1, детально прописаны правила регламентирующие ответственность заемщика за несвоевременное погашение займа.

2. Долговременный заем

По договору длительного займа займодавец по требованию земщика и на основании заявок последнего (которые могут направляться тогда, когда это нужно заемщику) предоставляет последнему ссуды определенного размера на оговоренных условиях ¬

Публикация № F1.3Договор о займе и залоге - Credit and Security Agreement
Детально проработанная форма международного контракта длительного коммерческого кредитования (займа). Схема сделки - займодавец периодически в течение срока действия контракта направляет заявки займодавцу на получение траншей займа. В контракте определены максимальный и минимальный размеры транша. Определен также предельный совокупный размер траншей займа, т.н. максимальный кредитный лимит (Maximum Credit Limit), превышение которого невозможно.